意大利查钱新规! 这下连取现或汇款3000欧都要被查了!!

意大利又要在“管钱”方面出新招了！意媒透露，根据最新出台的法规，意大利央行（Banca d’Italia）将实时监控意境内达到或高于3000欧元的取款或转账行为：凡有客户在意取款或转账超过这一额度，银行、邮局甚至电子支付等机构将通过一套全自动的系统，其资金流动信息发送至意央行。这套监测系统预计将于2018年最后几个月至2019年初之间正式投入运行。

综合意大利Secoloditalia网站、Businessonline网站15日报道，这一新规得到了意大利银行金融信息局（Unità di informazione finanziaria di Bankitalia，简称UIF）的确认，其也是意大利负责反洗钱工作的主要部门。而设立该系统的目的正是为打击洗钱犯罪。

本报制图

相关负责人表示，监测系统将于今年内完成，目前只差几个细节需要进一步完善 。

UIF表示，所有步骤都已开始，该部门已要求各银行、货币服务机构和在线支付机构每月提供现金交易的报告，以发现可疑的资金流动。报道称，这一全新的资金监管流程是根据2017年第90号针对反洗黑钱法令而设立的。下一阶段，管理人员将对这一监测系统进行比对，以权衡自动报告的合理阈值。

报道称，至少在该系统起步阶段，这一阈值被设定为3000欧元，因为现行法律认定私人转账的最高限额为2999.99欧元。

新规还要求，银行等相关机构在进行交易前，如发现该笔交易存在、涉嫌存在或有理由（资金和其收入不符等情况）被怀疑为洗钱、资助恐怖主义活动等非法交易，无论资金数额大小，该机构都应及时向UIF发出相关警报通知。

（意烩原创，翻译：乔雅，编辑：莫舟，图片除标注外均自网络，转载请注明意烩：oushitalia）